开户协定

江西银行在线资金存管三方协定

甲方 为在乙方平台已注册用户

甲方声明:

兹声明甲方在请求处理搜集假贷资金存管营业前,已细心浏览并懂得《江西银行在线资金存管三方协定》,本协定在丙方自有页面签订。甲方已明白知晓丙方仅担任搜集假贷交易资金存管,即丙方按照甲方请求,处理账户开立、充值、转账、提现等营业,而甲方请求处理出借、还款等资金划转营业须向乙方收回交易指令,甲方授权乙偏向丙方发送前述交易指令,丙方按照乙方传输的指令停止资金划转及对应其他操作。丙方不担任审核乙方所供给融资人和融资项目标真实性和合法性、不保证融资人和融资项目必定还款、也不保证甲方可以或许取得乙方承诺的项目本金和预期收益。丙方对甲方在乙方平台所看到的信息的真实性不作任何担保亦不承当负何义务;丙方对甲方在乙方平台停止的任何操作所产生的赞扬或胶葛不承当负何义务。甲方完全赞成和接收本协定的全部条目和内容,情愿实施和承当本协定中商定的权力和义务。

乙方:(搜集假贷平台)
丙方:江西银行股分无限公司

鉴于:

甲方为在乙方平台成功注册的用户,乙方和丙方连通资金存管体系,乙方和丙方已签订《江西银行资金存管协作协定》以下称“《协作协定》”。乙方已在丙方开立存管资金汇总账户,用于存管营业展开。

为此,甲、乙、丙三方根据《中华人平易近共和国贸易银行法》、《中华人平易近共和国合同法》、《搜集假贷资金存管营业指引》和其他有关司法、律例、规章和相干规定,签订《江西银行在线资金存管三方协定》(以下称“本协定”),供三方合营遵守。

定义及解释

1、甲方是指乙方的客户包含出借人、借钱人及担保人

2、乙方(拜托人)即搜集假贷信息中介机构,是指依法设立,专门从事搜集假贷信息中介营业活动的金融信息中介公司

3、丙方(存管人)是指为搜集假贷营业供给资金存管办事的贸易银行

4、搜集假贷资金存管营业是指贸易银行作为存管人接收拜托人的拜托,按照司法律例规定和合同商定,实施搜集假贷资金存管公用账户的开立与销户、资金保管、资金清理、账务查对、供给信息申报等责备的营业

5、资金存管公用账户指拜托人在存管人处开立的资金存管汇总账户,包含为出借人、借钱人、及担保人等在资金存管汇总账户下所开立的子账户

6、资金存管汇总账户指存管工资拜托人开立的存管汇总账户

7、资金存管子账户指存管工资出借人、借钱人及担保人在资金存管汇总账户下开立的子账户,该账户仅具有记账功能的虚拟账户

8、出借人指经拜托人供给的信息中介办事,出借资金给借钱人的天然人、法人或其他组织

9、借钱人指在拜托人运营平台发布借钱需求信息,从出借人处借入资金的天然人、法人或其他组织

10、担保人指为拜托人运营平台发布的搜集假贷项目供给担保的天然人、法人或其他组织

11、拜托运营平台指拜托人运营并供给搜集假贷信息中介办事的网站、APP或其他移动端平台等

12、三码认证指客户姓名+身份证号+银行卡号。存管人将三码信息发送到发卡行,验证该信息与客户在发卡行开卡时预留的信息分歧,即为三码认证经过过程

13、四码认证指三码+银行卡预留手机号。存管人将四码信息发送到发卡行,验证该信息与客户在发卡行开卡是预留的信息分歧,同时存管人经过过程向客户银行卡预留手机号发送验证码等方法验证客户手机可用,即为四码认证经过过程

14、绑定手机号码是指甲方在请求开立存管子账户时,指定的接洽关系存管子账户的手机号码,用于接收授权码、短信验证码和交易指导短信等。丙方认为须要时,可经过过程此手机号码向甲方核实身份信息和交易信息。

第一章 资金存管账户管理及办事

第一条    搜集假贷资金存管体系(本协定中简称为“资金存管体系”)是丙方针对搜集假贷交易资金存管营业开辟的体系,重要功能包含资金存管账户开立、查询、充值、出借、还款、提现、缴费、对账等。体系对接后,丙方可为甲方分别伶仃开立并管理其资金存管子账户。

第二条    甲方若须要丙方供给搜集假贷资金存管办事,应起首与乙方、丙方合营签订本协定,同时在乙方平台注册用户,并由丙方经过过程资金存管体系为其开立资金存管子账户。

第三条    资金存管子账户为仅具有记账功能的虚拟账户,甲方应供给银行结算账户(在贸易银行开立,用于处理付出结算营业的人平易近币活期账户)与其建立绑定关系。若甲方为小我客户,则银行结算账户必须为客户自己同名借记卡;若甲方为法人客户,则银行结算账户必须为在贸易银行开立的同名法人银行结算账户(许可是根本结算账户或普通结算账户)。充值时,资金应从绑定的银行结算账户转出;提现时,资金只能转入到已绑定的银行结算账户。

第四条   甲方经过过程丙方自有页面停止充值、提现、出借、还款、缴费等各类交易时,必须输入精确的搜集假贷资金存管账户交易暗码及短信验证码。

(1)充值交易:甲方将绑定的银行结算账户资金转入存管资金汇总账户,并在甲方资金存管子账户做记账处理。

(2)  提现交易:甲方将资金从存管资金汇总账户转出至绑定的银行结算账户,并在甲方资金存管子账户做记账处理。

(3) 投资交易:甲方对搜集假贷项目停止投资时,丙方验证甲方存管子账户的交易暗码,确保投资是甲方自己或自己授权操作,不得外包或拜托其他机构代理。个中,甲方授权操作的,丙方在甲方授权时验证甲方存管子账户的交易暗码,确保授权是自己操作,并可设置克日、金额等限制。关于乙方供给的主动招标类产品,甲方在投资前可以停止授权。

第五条   丙方在本协定项下供给以下账户管理办事:

(一)账户信息变革: 甲方可以经过过程丙方自有页面停止修改。

(二)账户解冻及解冻:丙方供给存管账户的解冻及解冻功能,账户解冻后只能停止充值或还款操作。

(三)销户:丙方供给存管账户的销户功能。

第六条    丙方供给本协定项下资金存管办事,经丙方对甲方搜集假贷资金存管账户停止交易暗码安然验证后,可接收甲方在出借(仅针对主动招标类产品)、还款环节实施的营业授权操作。甲方也可停止撤消授权操作。

第二章 三方声明

第七条 甲方声明以下:

(一) 甲方具有照应合法的出借、借钱或担保等资格,不存在司法、律例、规章、其他标准性文件和乙方交易规矩禁止或限制其在乙方停止搜集假贷交易的情况,甲方的角色包含出借人、借钱人、担保人。甲方包管其向乙方、丙方供给的一切证件、材料均合法、真实、精确、完全和有效。甲方材料产生变更时,甲方必须按照商定的请求,及时告诉乙方和丙方。

(二) 甲方包管其资金来源合法合规、且许可停止出借性交易。因甲方成心讹诈、捏造数据或数据产生缺点招致的营业风险和损掉,由甲方承当照应义务。

(三) 乙方已向甲方清楚提醒搜集假贷交易风险,甲方已明白知晓并情愿承当搜集假贷交易风险。甲方的指令一经收回即弗成撤消。

(四) 甲方已明白知晓丙方仅担任搜集假贷交易资金存管,即甲方请求处理存管账户开立、验卡、刊出、充值、提现、出借、还款、缴费、代偿、还代偿等营业时,须向丙方发送交易指令,在丙方自有页面完成。由丙方验证身份(包含交易暗码及不低于交易暗码的其他方法)、交易指令后履行;丙方不承当借钱项目及假贷交易信息真实性的审核义务、纰谬搜集假贷信息数据的真实性、精确性和完全性担任、不保证借钱人和借钱项目必定还款、也不保证甲方可以或许取得乙方承诺的项目本金和预期收益。

(五) 甲方已明白并赞成:丙方不参与甲方与乙方或其他用户之间的交易,丙方对甲方在乙方平台的出借收益和本金收受接收不做任何担保亦不承当负何义务;丙方对甲方在乙方平台所看到的信息的真实性不作任何担保亦不承当负何义务;丙方对甲方在乙方平台停止的任何操作所产生的赞扬或胶葛不承当负何义务。

(六) 甲方赞成遵守有关的司法、律例及乙方交易规矩、丙方账户管理规矩。

(七) 甲方弗成撤消地承诺并包管,丙方根据甲方的指令(甲方在丙方供给的页面停止)暗码验证或相干授权信息验证后,停止相干资金划拨处理,丙方停止的该等操作均视为已取得甲方的合法有效授权,对甲方具有司法效力。

(八) 甲方弗成撤消地承诺并包管,丙方仅根据乙方传输的指令停止资金划转及解冻等操作,丙方停止的该等操作均视为已取得甲方的合法有效授权,对甲方具有司法效力。如因乙方未能取得甲方的充分授权而能够招致甲方或丙方等相干方损掉的,乙方应承当一切相干义务,与丙方有关。

(九) 甲方知晓并赞成,丙方将根据甲方供给的身份信息(包含但不限于姓名、身份证号、银行卡号、手机号等)停止身份辨认,该行动已取得甲方合法有效授权,对甲方具有司法效力。

(十) 甲方已详细浏览本协定一切条目,精确懂得其含义,特别是个中有关乙方、丙方的义务条目,并赞本钱协定一切条目。

(十一) 甲方确认知晓用户号和暗码的重要性。任何应用甲方用户号和暗码停止的交易拜托或资金划转均视为甲方自己所为和有效的甲方指令(即使该用户号和暗码被未经甲方授权的第三方盗用、冒用)。由于甲方未尽到防备风险的义务形成其用户号及暗码泄漏及其他非乙方、丙方缘由而招致的甲方损掉,乙方、丙方不承当负何义务。

(十二) 甲方为法人或其他组织客户时,甲方要按照丙方请求供给开户信息,因甲方成心讹诈、捏造开户信息招致营业风险的由甲方自行承当

第八条 乙方声明以下:

(一)乙方是依法设立,专门从事搜集假贷信息中介营业活动的网贷信息中介机构。

(二)乙方承诺其办事平台注册的出借人、借钱人和借钱项目及假贷交易信息的真实性和合法性,对搜集假贷信息数据的真实性、精确性和完全性担任,不存在任何虚假借钱人和借钱项目,不存在为借钱人虚拟借钱项目、成心隐瞒借钱项目严重年夜瑕疵等伤害出借者合法权益的情况,并承当由此而能够激起的经济及司法义务。乙方担任对甲方停止身份辨认,对甲方资金来源停止合法合规性审核。因乙方成心讹诈、捏造数据或数据产生缺点招致的营业风险和损掉,由乙方承当照应义务。

(三)乙方承诺其经过过程本身办事体系向资金存管体系所提交的任何交易指令和推送的任何数据的真实性、完全性、精确性、合法性,且均为乙方平台的注册用户提交的指令或供给的数据;如因该类指令或数据信息不精确、不真实、不完全、不合法而能够招致甲方或丙方等相干方损掉的,乙方承诺承当全部义务。

(四)乙方应遵守有关的司法、律例及相干监管规定。

(五)乙方已详细浏览本协定一切条目,精确懂得其含义,特别是个中有关甲方、乙方及丙方的义务条目,并赞本钱协定一切条目。

(六)乙方依法实施客户身份辨认、可疑交易申报、客户身份材料和交易记录保存等反洗钱和反恐融资职责,同时乙方应积极合营丙方按照反洗钱、反恐融资请求做好其他相干任务。

第九条 丙方声明以下:

(一)丙方是依法设立的贸易银行,可以或许实施搜集假贷资金存管职责。丙方仅按照本协定条目规定的内容供给资金存管办事。甲方在用户注册及信息修改操作中,丙方对甲方停止四要素身份验证,但不担任审核甲方资金来源的合法合规性,不担任对乙方平台项目合法性、合规性停止审查,纰谬乙方平台项目收益供给任何承诺和担保。

(二)丙方经过过程资金存管体系为甲方的搜集假贷的资金供给存管相干的办事。丙方不担任审查搜集假贷信息的真实性和合法性、纰谬搜集假贷信息数据的真实性、精确性和完全性担任、也不保证借钱人和借钱项目必定还款。

(三)丙方在严格遵守国度有关司法、律例和规章的条件下,处理搜集假贷资金存管营业。

(四)丙方承诺按本协定规定履行指令,并确保履行行动的及时、精确、有效;如因履行行动不及时、不精确、未失效而招致甲方或乙方等相干方损掉的,丙方按照其错误承当照应义务。

(五)丙方为乙方开立存管资金汇总账户,汇总账户的账户性质为公用账户,该账户不具有转账、网银功能,乙方对该账户仅具有查询权限。

(六)丙方将根据实际情况采取首笔认证、线下验证或不低于前述方法为甲方天然人、法人或其他组织客户开立存管子账户。

(七)丙方根据国度司法律例担任承当反洗钱、反恐融资的职责,根据人平易近银行相干规定做好客户身份辨认、材料保存及其他相干任务。

第三章 信息变革

第十条     甲方修改资金存管子账户交易暗码需经过过程丙方供给的自有页面停止修改。

第十一条      有以下情况之一的,乙方或丙方可请求甲方限日改正,甲方不克不及定期改正或拒不改正的,经乙方和丙方两边承认后,可双方面终止本协定:

(一)乙方或丙方发明甲偏向其供给的材料、证件严重掉实;

(二)甲方有严重伤害乙方或丙方合法权益、影响其正常运营次序的行动;

(三)甲方的资金来源不合法或存在争议;

(四)为不法目标应用资金存管体系;

(五)应用资金存管体系传输任何骚扰性的、中伤他人的、辱骂性的、恐吓性的、俗气淫秽的或许其他任何不法的信息材料;

(六)应用资金存管体系停止任何倒霉于丙方的行动;

(七)不遵守一切与体系办事有关的协定、规定和法式榜样;

(八)监管机构认定的其他情况。

乙方和丙方双方面终止本协定时,向甲方发送协定终止告诉,并自协定终止告诉发布之时起,乙方不再接收甲方的交易指令,丙方不再接收资金划转指令。本协定终止,不影响乙方与丙方依法穷究甲方背约义务的权力。

第四章 三方的义务条目

第十二条  乙方因未有效实施网贷信息中介平台义务,所招致的甲方投借钱资产损掉或甲方交易没法正常停止的,由乙方承当补偿义务。丙方其实不因上述任何缘由向甲方承当补偿义务。

第十三条   如因乙方成心或严重年夜过掉招致甲方交易没法正常停止或存管资金没法正常应用的,由乙方根据相关规定承当照应的义务。

第十四条     丙方应当实施资金存管义务,根据本协定商定交易指令划转资金,在商定的营业范围内因履行的指令产生的风险和义务均由乙方承当。

第十五条     因乙方成绩形成的缺点变乱,以丙方数据为准,由乙方、丙方合营查明缘由并由丙方停止调账。因甲方出借交易形成的缺点变乱,以丙方交易数据为准,由丙方担任查明缘由并调和甲方妥当停止处理。

第十六条     乙方未照实履行甲方下达的交易指令,招致甲方损掉的,由乙方承当补偿义务,如乙方碰到弗成抗力的情况除外。丙方其实不是以向甲方承当补偿义务。

第十七条     乙方、丙方慎重提示甲方留意用户号和暗码的保密。任何应用甲方暗码停止的交易或资金划转均视为甲方自己所为和有效的甲方指令。由于甲方未尽到防备风险的义务形成其用户号及暗码泄漏及其他非乙方、丙方缘由而招致的甲方损掉,乙方、丙方不承当负何义务。

第十八条     乙方、丙方对甲方的开户材料、交易记录等材料负有保密义务,除司法律例或监管机构另有规定;或向当局授权的信用结合征信机构供给;或因审计须要向审计机构供给;或因其他缘由向司法机关、司法办事机构供给;或向与丙方签订协作协定的协作机构供给;或甲方指导外,不得向第三人泄漏。乙方、丙方承当因其擅自泄漏甲方材料给甲方形成的直接损掉。

第十九条     甲方应妥当保管其注册用户信息及小我银行借记卡账户信息或法人客户银行账户信息,不得向任何其他第三方出售、出租、让渡或许其他情势停止有偿或无偿让渡或应用。

第二十条      若甲方遗掉平台注册信息、身份信息,应及时向乙方请求挂掉处理,在请求前已产生的资金损掉由甲方承当。甲方为小我客户时,若遗掉银行结算账户信息,应及时向其开户银行处理挂掉,在挂掉失效前已产生的资金损掉由甲方承当;甲方为法人客户时,若遗掉银行预留印鉴或相干付出凭证时,应及时向其开户银行处理挂掉,在挂掉失效前已产生的资金损掉由甲方承当。

第二十一条      因地动、台风、水患、火警、战斗及其他弗成抗力身分招致的甲方损掉,乙方、丙方均不承当负何补偿义务。

第二十二条     因乙方、丙方弗成猜想或没法控制的体系毛病、设备毛病、通信毛病、停电等突发变乱,给甲方形成的损掉,乙方、丙方不承当负何补偿义务。

第二十三条       因互联网上传输缘由,交易和划转指令出现中断、逗留、延迟、数据缺点等情况和乙方或丙方弗成猜想或弗成控制身分而形成甲方不克不及正常交易和划转资金,乙方、丙方不承当义务,但乙方、丙方包管尽快采取其他方法使交易正常运转。

第二十四条      甲方为停止搜集假贷交易应用的网站或软件必须是乙方指定站点公示或下载的。甲方应用其他门路取得的网站或软件,由此产生的后果由甲方自行承当。

第二十五条       乙方应本着勤恳尽责的精力忠诚地向甲方供给信息、材料。乙偏向甲方供给的各类信息及材料,仅作为出借参考,甲方应自行承当据此停止出借所产生的风险。

第二十六条       甲方在签订本协定前曾经在乙方处理的任何交易均与丙方有关,丙方仅根据乙方供给的全量数据处理迁徙任务,由此能够产生的损掉,丙方不承当义务。

第二十七条        甲、乙、丙三方各自按拍照干司法与本协定承当背约义务,任何一方纰谬其他方的行动承当义务。

第二十八条        因司法律例变更、监管部分的监管请求等,招致丙方不克不及实施存管义务的,丙方有权消除本协定,丙方不承当负何义务。

第二十九条      如乙方出现严重年夜财务风险、诉讼风险等严重年夜风险,招致甲方没法收到预期本金及收益的,甲方承诺不得穷究丙方义务、不经过过程任何方法(包含但不限于司法、行政、媒体等门路)向丙方主意任何权力。

第三十条       如甲方涉嫌停止背法交易或背背本协定约准时,丙方将没法包管资金划转操作的顺利停止或许精确的完成,且丙方对此不承当负何义务。若在上述情况下已完成资金划转的,丙方有权收回资金,并有权对甲方的搜集假贷资金存管账户停止限额、解冻、停止办事,直至封闭搜集假贷资金存管账户,须要时移交司法机关处理。资金如已划转至甲方银行账户的,甲方赞成丙方有向甲方过后追索的权力。

第三十一条    如产生乙丙两边签订的《资金存管营业协作协定》项下合同消除的事宜,丙方有权消除与甲方、乙方的存管商定,本协定主动消除。甲乙两边承诺不穷究丙方义务。

第五章 投递与争议的处理

第三十二条    各方对本协定项下的告诉及投递商定以下:

(一)各方应确保供给的通信地址、家庭住址(如有)、任务单位地址(如有)、手机号码、电子邮箱、传真号码等信息完全精确、有效。上述地址均为本协定触及和有关的各类告诉和就本协定产生胶葛时相干文件和司法文书投递时的投递地址。

(二)各方在本协定项下收回的告诉或文件,和与本协定相干的争议处理机构(包含但不限于法院和仲裁机关等)收回的仲裁或诉讼文书等,如采取亲身或拜托递交的方法,则以原告诉方或其收件代理人签收之日为投递日期;如采取快递或挂号信停止邮递的方法,则以邮件寄出之往后的第五个任务日为投递日期;如采取短信、APP、微信公众号或电子邮件的方法,则各方或争议处理机构体系记录的收回信息或电子邮件的时间即为投递时间。

(三)上述投递地址实用范围包含各方非诉时各类告诉、协定等文件和就本协定产生胶葛时相干文件和司法文书的投递,同时包含在争议进入仲裁、平易近事诉讼法式榜样后的一审、二审、再审和履行法式榜样。

(四)各方的投递地址须要变革时应当向对方实施书面的告诉义务。各方如未按前述方法实施告诉义务,上述所确认的投递地址仍视为有效投递地址,因当事方供给或许确认的投递地址不精确、投递地址变革后未及时依法式榜样告诉对方和法院、当事人或指定的接收人拒绝签收等缘由,招致司法文书未能被当事方实际接收的,依然产生投递的司法后果:

1、因当事人供给或许确认的投递地址不精确的;

2、投递地址变革后未及时书面告诉对方和仲裁机构、人平易近法院的;

3、当事人或有权签收人拒绝签收的。

(五)产生上述情况时,邮寄投递的,以文书退回之日视为投递之日;直接投递的,投递人当场在投递回证上记明情况之日为投递之日;如采取短信、APP、微信公众号或电子邮件的方法,则各方或争议处理机构体系记录的收回信息或电子邮件的时间即为投递之日。已实施投递地址变革告诉义务的,以变革后的投递地址为有效投递地址。关于各方在本协定中明白商定的投递地址,法院停止投递时可直接邮寄投递,即使当事方未能收到法院邮寄投递的文书,也应当视为投递。

(六)胶葛进入仲裁、平易近事诉讼法式榜样后,如当事人应诉并直接向仲裁机构、法院提交投递地址确认书,该确认地址与诉前确认的投递地址不分歧的,以向仲裁机构、法院提交确认的投递地址为准。投递地址确认书中载明的投递地址为律师或拜托代理人地址的,诉前确认的投递地址同时有效。

(七)协定投递条目为自力条目,不受协定全体或其他条目的效力的影响。

第三十三条    因本协定惹起的或与本协定有关的任何争议,由协定签订各方协商处理;协商不成的,应向丙方地点地有管辖权的法院告状。争议时代,各方仍应实施未涉争议的条目。

第六章 附 则

第三十四条     乙方按照有关司法律例及乙方交易规矩的规定向甲方收取手续费,交易产生税费由交易各方自行交纳。

第三十五条    本协定由甲方经过过程乙方办事渠道在丙方供给的办事界面操作,各方赞成以搜集页面点击确认或其他方法(包含但不限于签字、签章确认或电子签名等方法)签订本协定,其实不以任何来由拒绝实施本协定项下的义务。。本协定经(1)甲方经过过程上述方法确认赞成签订本协定,且(2)乙方和丙方提示交易成功后,于体系记录的签约日期之日起产生司法效力。

第三十六条       本协定失效后,如有关司法律例、规章制度出台或修订,相干条目按新出台或修订的司法律例、规章制度处理;本协定中如有与将来出台或修订的司法律例、规章制度存在抵触或不分歧的条目,自相干司法律例、规章制度失效之日起便可确认此类条目自始有效。但本协定其他条目持续有效。

第三十七条       本协定根据司法律例规章和监管机构、乙方或丙方营业规章等规定如需修改或补充,修改或补充的内容将由乙方以告诉布告情势告诉甲方,若甲方在七日内不提出贰言,告诉布告内容即成为本协定构成部分。

第三十八条      本协定所指的告诉方法除上述条目中已有商定外,可所以书面投递告诉或告诉布告告诉。告诉布告告诉自告诉布告在乙方及/或丙方运营场合、各方网站发布之日起失效。

第三十九条      本协定失效后,至以下任一事宜产生时终止:

(一)乙方或丙方根据本协定第三十七条的规定终止本协定;

(二)乙方、丙方签订的《协作协定》终止。

(以下无注释)